Imposto de Renda 2021: Como declarar os investimentos? – OMES

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imposto de renda 2021
Fonte: freepik

Quais foram os seus investimentos em 2020? Certamente, antecipar determinados processos é decisivo para evitar grandes frustrações. Esse é o caso da reunião e divisão dos documentos para a declaração do imposto de renda 2021. Normalmente, tal declaração é entregue entre os meses de março e abril.


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Ainda mais, esse imposto, que comumente é abordado pela sigla IR, tem cobrança voltada tanto para as pessoas jurídicas (IRPJ) quanto para as pessoas físicas (IRPF). Em relação aos critérios considerados para o cálculo, estão fatores como salários e investimentos.

Além dos pontos apresentados, para que você tenha uma compreensão maior do conteúdo, vale citar a importância do imposto de renda e de sua declaração correta. Afinal, é um dos principais impostos e está submetido a declaração. Isso significa que o órgão fiscalizador (no caso, a Receita Federal) deve receber os dados adequados.


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Caso contrário, o indivíduo estará sujeito a consequências ruins, por exemplo, multas. Sendo assim, para que frustrações associadas com irregularidades sejam evitadas, é importante ter atenção aos documentos e demais informações preenchidas em sua declaração de IR.

Quem precisa declarar o Imposto de Renda 2021?

Cada imposto reúne suas particularidades e não seria diferente ao se tratar do IR. Sem dúvidas, há alguns aspectos que determinam as pessoas que devem realizar a declaração e pagamento, tais como:


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  • Pessoas com direitos ou bens acima de R$ 300 mil ao final do ano anterior;
  • Aqueles que obtiveram lucros na venda de bens submetidos à tributos;
  • Pessoas que se tornaram residentes no Brasil até o final do ano fiscal;
  • Aqueles que efetuaram transações na bolsa de valores;
  • Pessoas com rendimentos acima de R$ 40 mil, sejam diretamente na fonte, não tributáveis ou tributáveis;
  • Pessoas com rendimentos tributáveis superiores a R$ 28.559,70.
  • Há quem se enquadre e se organize ao longo do ano. No entanto, também é preciso que as pessoas estejam atentas a todas as questões financeiras, pois tudo pode influenciar na declaração. Em outras palavras, o esquecimento pode comprometer uma declaração correta.

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Naturalmente, pessoas que não se enquadram nessas condições estão isentas. No entanto, existem outros fatores que resultam na isenção. Por exemplo, caso os rendimentos sejam originados da aposentadoria ou o indivíduo seja portador de enfermidades como Parkinson, esclerose múltipla, cardiopatia grave, tuberculose ativa, entre outras.

Dicas para organizar a documentação dos investimentos

imposto de renda 2021
Fonte: freepik

Embora a organização seja indispensável, saber por onde começar pode ser uma dúvida comum e grandiosa para muitas pessoas. No entanto, há algumas dicas que podem mudar esse cenário e tornar tudo mais simples.


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Em primeiro lugar, a reunião de notas ligadas com as compras e vendas de ativos, é crucial. Afinal, são os documentos fiscais importantes para a declaração e soma das operações feitas na Bolsa de Valores.

O ideal é que todos os meses de aplicações sejam revisados e organizados, com a realização de cálculos para a checagem de taxas de uma forma mais assertiva.

Outra questão de grande importância sobre a checagem de taxas, é a necessidade de verificação da venda do ativo e efetuar o abatimento da taxa na aquisição. Dessa forma, ao subtrair o valor, se pode observar o lucro ou prejuízo. 


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Acima de tudo, nesse cenário, é preciso ter atenção nas normas de pagamento, em especial, nas quantias referentes às pessoas que devem realizá-los. Ao longo do texto, também é possível checar esses dados.

Ainda mais, todas as informações ligadas com as transações financeiras devem ser declaradas, sejam elas tributáveis ou não. Em meio a lista de aplicações que não são submetidas às tributações estão: LCI (Letra de Crédito Imobiliário), LCA (Letra de crédito do Agronegócio), CRA (Certificado de Recebimento do Agronegócio) e a poupança. 

Já entre os investimentos com tributos, estão: tesouro direto, RDB (Recibo de Depósito Bancário), CDB (Certificado de Depósito Bancário e letras de câmbio. Vale lembrar que a declaração ocorre na ficha de bens e direitos e deve atender o código específico. Além disso, na dúvida, é interessante que exista a busca por um profissional.


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Mais informações sobre o Imposto de Renda

Para quem declara o Imposto de Renda em 2021, a obtenção de mais dados sobre o tema é crucial. Por exemplo, se por um lado há quem prefira contratar profissionais para a declaração, por outro, é possível fazer sozinho. De qualquer modo, todas as declarações são feitas pelo programa online da Receita Federal.

Além disso, existe a possibilidade de baixar o programa para iOS ou Android ao acessar o site ou buscar na PlayStore ou App Store. O processo pode ser feito de duas formas: a declaração simples e a completa.

No primeiro caso, a dedução ocorre de acordo com uma quantia fixa. Esse valor condiz com 20% da base do cálculo. Vale lembrar que essa é uma opção muito comum no caso de pessoas que não contam com muitos gastos que podem ter abatimento. Esse é o caso de itens como planos de saúde e mensalidades escolares.

Já quando se fala de uma declaração completa, é preciso atenção de que cada quantia gasta a ser deduzida será declarada. Devido a abrangência e praticidade do sistema, ao informar as despesas, ele fará o restante após completar todos os dados.

Por essa razão, é de grande importância ter uma documentação completa. Sem dúvidas, isso envolve além dos itens associados com os investimentos. Entre os exemplos se pode citar:

  • Recibos de gastos médicos;
  • CPF de dependentes;
  • Declaração anterior;
  • Documentos de identificação.

Se pode perceber que os investidores podem ter maior tranquilidade na hora da organização de seus documentos. Isso porque as instituições fornecem documentos detalhados a respeito das transações. 

Dessa maneira, pode-se observar que há um reflexo do momento da reunião dos documentos com a tranquilidade enfrentada na hora da declaração. Não se esqueça de priorizar, também, a cautela no preenchimento correto de cada informação.

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